股市投资不是零和游戏，它本身有一定概率的胜算。而要把胜算化作胜利，就必须采用某种投资理念，坚守某种心理法则。
1、不可仓促上阵
追涨是股市中人的天性。多数人看到股市大涨，人气如潮，就急于进场。有的机构和大户在股市已经涨了一大段后，才去调集资金。等资金到位后，生怕搁着浪费了利息。于是，不顾大盘是处于波段底部，还是顶部；是涨势初期，还是中期，抑或后期；是新一轮波段行情，还是见顶回落后的反弹或反抽，以追涨的激情取代了谨慎。这种仓促上阵的结果，每每是在高位被套或被粘。
2、交易不可过于频繁
股市既是一种投资活动，又是一种心智活动，即可弥补人们经济生又可成为人生希望的寄托。因此，它很具刺激性。但是，若把刺激变为频繁交易，就会患“市场病”。因为，在多头行情中，多数股票都会涨一段时间。若频繁交易，就会因小失大，使人失去方向感和趋势感。而在空头行情中，多数股票都会跌一段时间。若频繁交易，就如刀口舔血。总之，频繁进出，既增加了交易成本，又会使你丧失合理的时间架构，更会在波段顶部或底部因贪婪或恐惧，而铸成大错。因此，交易次数必须适度。
3、根据自己的独立判断而行动
每个投资者都有切身的体验: 在行情重要的转折关头, 前一天或事先建立的信念, 多数是对的。而到了场内，因受环境、周围人或亲朋好友的内线消息的影响，所作出判断和行动，则往往是错的。例如：你明明认为行情趋跌，已沽清了筹码。但是，当别人告诉你某股是黑马，能涨到**元。打开走势一看，也确实强劲，便忍不住去追涨。结果，被深套。随后，便不得不将原先所作的大盘趋跌的判断，自欺欺人地改为“调整后还将创新高”的判断，不愿认错，遂酿成大错。
他人的判断固然可以参考，但最后的决定只能是靠自己。毕竟，一旦发生差错，承担亏损的只能是你自己，而不是别人。至于内线消息，无非是有关个股的购并、业绩提高、大比例送配消息。既然能传到你耳中，想必已有不少人知道，价格走势已经有所反映。何况，消息几经辗转，往往越来越离谱。有的消息经常不准确，或因故未能实现。这常常是因为，追涨的人多了，主力打压不下来，乘机出货之后，便放弃了做盘的计划。于是，原先谋划的消息自然也就不了了之，甚至烟消云散了。
4、超弱势中买低，超强势中卖高
股市中，“低吸高抛”四个字人人皆知。从理论上讲，这是绝对正确。问题在于：何处是低，何处是高，实难以把握。你以为吸的很低，谁知，还有更低；你以为卖的很高，却还有更高。结果，不是套牢一大段，就是踏空一大段，反而搅乱了心态。在我看来，似可把“低吸高抛”界定为：“超弱势中买低，超强势中卖高”，所谓“超弱势”，就是指波段底部或次底部。通常此时成交量萎缩，KD和RIS处20以下，指数受压于各条均线之下，大多数人都被深套了，舆论都言空，都称弱势，这就是“低”，就应“买低”。所谓“超强势”，就是指波段顶部或次顶部。通常此时成交量激增，KD和RIS处80以上，指数远离于各条均线之上，满街都是或利盘，舆论都言多，都称强势，这就是“高”，就应“卖高”。然而，市场总是在高位看多，在低位看空，90%以上的投资者都是犯了这种错误。所以，在超强势中应该拒绝追逐行情，不论退出市场后，可能会少获多少利润。
5、做成一个波段就应稍事休息
对投资者而言，创造利润固然不易，但巩固成果就更加困难。如果将多数投资者的资金卡上的变化划一个走势图，总是在连续上升后又连续下降，赢利总是在帐面上潇洒走一回。这是因为，人们很难及时发现自己的运气、状态和技巧已经达到顶峰状态，总以为在顶峰时，还可创造更大的辉煌。一个人不论才华如何好，都无法永远保持绝佳状态，都有循环周期，风水会轮流转。所以，经过一个阶段的成功，务必稍做休息，调整心态。尤其是大盘刚从波段顶部回落，即在下跌抵抗区或下跌休息区，多数人指望再创新高，误把反抽当作主升浪开始，反而去增加仓位，这是最容易抹掉已有成果的时候。事实一再证明：不会休息的投资者，就算不上是一个成功的投资者。
6、有所怀疑时，就立即离场，成功的交易首先来自于信心。
如果你对某笔交易是否正确从一开始就产生怀疑，就应立即终止。否则，在股价波动时，很可能前后出错，吃“正反耳光”。如果你在做某笔交易时认为是正确的，随后发现情况变了，已怀疑应该立即出场。因为，进场交易的主要目的是获利。既然你认为获利的胜算概率已经很低，就没有理由再坚持原来的立场。来日方长，股市永远有下一班车，不必在搭错的车上一路乘下去。
7、不可一味期待
每一个投资者都有被套牢的经历。套牢后的第一个念头就是期待解套，减少亏损。如若执迷不悟，不积极寻找停损或换筹的对策，就会演变为陷入泥潭而不能自拔。如果你不愿了结的唯一理由只是期待，如果你发现当初持仓的理由现在已变得不充分，那么，就应抛弃期待，甘于认赔，立即出场。方可在调整好心态和持币结构后，重新再战，变被动为主动。
8、经常分析自己的错误
人在成功的时候，总是认为是自己高明，而很少归结为运气。但是，人在出错的时候，总是以运气不佳为借口，害怕承认错误，分析错误，以致以后故态复苠，再犯同类的错误。成功的投资者不会老是在连连亏损后才检讨自己的错误，而是能从一次错误中面对现实，分析原因，吸取教训，采取措施，避免重蹈覆辙。因为，错误是最伟大的导师，它会使人变得聪明起来，成为迈向成功的阶梯。
9、定期检讨自己的状态
股市投资者就象运动员一样，有时在状态中，有时却不在状态，但此，就应该经常有意识的反省、检讨自己的行为：“目前我是在做有明智地投资或投机，还是在赌博？”、“我是在顺势而为，还是在逆势而动？”、“我是否太接近市场上大多数人的行为？”、“继续交易下去是机会大，还是风险大？”、“这笔交易的动机是做短线，抑或是做中长线？”这样，就可使你对相关的交易守则的印象更加深刻，并可及时发现和纠正错误的念头。还有一种简易可行的自检方法是：在连续成功后，发现自己近期的交易不是被“套”，就是被“粘”，说明市道可能在悄悄的转势，自己已过了高峰状态，就应该当机立断离场。否则，不在状态的你，可能会做出一系列不在状态的举动。
10、不可强求预测到每次行情转折
每一个人都希望追求完美的境界，最好能把握住所有的波段顶部和底部的转折。但是，股市中没有这样的天才、完人。十次机会中能抓住七八次就不错了。因为，第一，股市中有很多不可测因素。尤其是周边市场的因素和政策因素，有时来得相当突然，使人无法预料。第二，在一个千万人，包括大中小机构参与的市场，由于各自的仓位和利益驱动，会形成一种强大的惯性，经常使行情的转折比个人的预测滞后。即涨势后再超涨，跌势后再超跌。这就造成预测的困难，容易动摇预测者的信念。第三，由于人此，过去的经验，很容易成为以后失败的温床。第四，由于人的认识具有局限性，不可能完全地认识不断变化的股市。因此，股市中的人番错误总是难免的。如果一味强求预测到每一次行情转折，就会形成沉重的精神包袱，以致丧失时间的架构、反省的机会和交易的方向。
